Brevemente, você profissional do departamento financeiro sabe que o fluxo de caixa consiste na movimentação do dinheiro que entra através das vendas da sua empresa e dos custos emitidos para manter a produção da sua empresa funcionando. Mas você sabe quais são todas as oportunidades de poder rentabilizar o seu caixa?

Quer saber mais sobre fluxo de caixa? Acesse a nossa matéria que cita os principais fatores e soluções que desequilibram o seu fluxo de caixa. 

Principais formas de rentabilizar o seu fluxo de caixa

Gestão mais eficiente do fluxo de caixa da empresa

Atualmente o profissional do departamento financeiro deve analisar o fluxo de caixa através do curto, médio e longo prazo, estabelecendo assim um panorama dos próximos meses, semestres e anos.

Após essa análise, se você identificar que o fluxo de caixa conseguiu alcançar um capital excedente (superávit) você poderá iniciar uma política de investimentos. Desta forma você poderá definir qual o perfil de investidor da empresa (conservador, moderado ou agressivo).

Assim, antes de estabelecer as aplicações você deve estruturar o seu planejamento com base em três pilares: preservação do capital, rentabilidade e liquidez para eventualidades. Para ajudar você a estruturar esses três pilares abra os seguintes questionamentos:

  • Quanto do caixa será necessário para manter uma liquidez diária?
  • Quanto do caixa poderá alongar a liquidez pra 15/30/90 dias?

Esses são alguns exemplos de questionamentos que deverão ser feitos na hora de estruturar o planejamento. Veja abaixo algumas alternativas de aplicações de investimentos para empresas

Ativos de Renda Fixa

Geralmente são os de maior conhecimento das empresas, neles estão incluídos: títulos públicos (dívidas do governo) e títulos privados (CDB, CRI, CRA).

Fundos de Investimentos

Um fundo de investimento possui três classificações básicas: fundo de renda fixa, fundo de multimercado e fundo de ações. Todos eles possuem cotistas com o mesmo objetivo, delegam para um gestor a administração do investimento. Existem fundos que são mais voltados para empresas, pois trabalham entendendo como funciona o fluxo de caixa da sua empresa, fazendo assim um escalonamento da liquidez. Desta forma eles conseguem entender o que precisa ficar com uma liquidez D0* ou D5*, D15 e outros.

Para você identificar qual é mais especifico para a sua empresa é necessário dividir  os fundos entre operacionais e patrimoniais. Quando falamos de operacionais são fundos de renda fixa, onde o gestor do fundo irá comprar e vender títulos de forma estratégica. Já quando falamos de patrimoniais seriam as holdings, que são empresas que já possuem um caixa estruturado a longo prazo, e que assim irá investir em fundo de ações e multimercados.

Risco Sacado: Rentabilizando com a Antecipação de Recebíveis

Uma forma rápida e excelente de rentabilizar o seu caixa é através da modalidade de crédito de risco sacado. Atualmente tivemos queda em diversos investimentos fixos como a Selic e a antecipação de recebíveis se tornou uma ótima forma de diversificar os seus investimentos. 

O Risco sacado utiliza o seu caixa ou o crédito do banco para antecipar os recebíveis dos seus fornecedores, com isso você recebe um percentual de juros que volta como lucro para o seu caixa, além de possibilitar um melhor relacionamento com a sua cadeia de fornecedores. 

Uma das grandes vantagens da antecipação de recebíveis através do risco sacado em comparação aos investimentos de renda fixa ou variável é que o caixa da sua empresa não precisa criar o planejamento de investimento, nem mesmo ter um superávit no caixa. Pois como citado você poderá oferecer tanto a antecipação por mesa própria ou através de  convênio com os bancos que você utiliza.

Um outro motivo que mostra a vantagem do risco sacado é o momento atual da economia. As taxas estão em queda dos investimentos fixos e muitas empresas estão necessitando equalizar o fluxo de caixa devido a déficits que a pandemia causou em alguns setores. Muitas dessas empresas podem ser seus fornecedores ou até mesmo a sua empresa, e esse é um dos objetivos do risco sacado, fazer com que a roda da economia continue girando.

Se você se interessou por essa opção, aconselhamos a você acessar a nossa matéria em que explicamos detalhadamente o risco sacado e como essa oportunidade poderá rentabilizar o seu fluxo de caixa.