Automação de tesouraria: como o bankmanager centraliza a gestão financeira

Quando pagamentos, cobranças, saldos e aprovações ficam distribuídos entre diferentes bancos, sistemas e acessos, a equipe financeira gasta boa parte da rotina alternando entre ambientes. À medida que o volume de transações cresce, essa fragmentação aumenta o esforço operacional e reduz a visibilidade sobre o caixa.

A automação de tesouraria reduz atividades manuais e centraliza processos como pagamentos, recebimentos, aprovações e consulta de saldos. Com o bankmanager, essa gestão acontece em um ambiente multibanco e multiempresa, com Cash Management centralizado, fluxos de aprovação rastreáveis e aprovações pelo aplicativo.

Por que automatizar a gestão da tesouraria?

Automatizar a tesouraria permite que a equipe financeira dedique menos tempo a tarefas repetitivas e mais tempo à gestão do caixa.

Em uma operação multibanco, a equipe precisa lidar com diferentes Internet Bankings, senhas, tokens e processos para manter a rotina funcionando. Pagamentos são cadastrados em um portal, aprovados em outro, e os saldos precisam ser consultados banco por banco.

Uma solução de automação centraliza essas atividades e cria uma visão integrada das movimentações financeiras.

O que é o bankmanager?

O bankmanager é a solução para empresas que operam com vários bancos e empresas. Ele reúne em um único ambiente o Cash Management centralizado, os fluxos de aprovação com rastreabilidade das operações e as aprovações financeiras de qualquer lugar pelo aplicativo.

Em vez de acessar diferentes ambientes bancários, a equipe acompanha e executa a rotina da tesouraria em uma única solução.

Além do Cash Management, o bankmanager oferece:

• centralização de pagamentos;

• consulta de extratos e saldos, inclusive via Open Finance;

• automação de cobranças com régua personalizável;

• conciliação multibancos integrada ao ERP;

• gestão de liquidez por Cash Pooling.

A solução se integra ao ERP por arquivos CNAB ou API e está conectada a mais de 120 instituições financeiras homologadas.

Como o bankmanager organiza os fluxos de aprovação?

Em estruturas corporativas, aprovar um pagamento costuma exigir acesso a vários bancos, múltiplos tokens e fluxos dispersos. Isso atrasa a execução e dificulta saber quem autorizou cada operação.

O bankmanager reúne as aprovações em um único fluxo, com um único token para autorizar operações de diferentes bancos. Os aprovadores também podem autorizar transações pelo aplicativo, de qualquer lugar, sem depender da presença no escritório.

Cada aprovação fica registrada. Com essa rastreabilidade, a tesouraria identifica quem autorizou cada operação e quando, o que apoia conferências internas e auditorias.

Como o bankmanager automatiza a tesouraria?

A solução reúne diferentes etapas da rotina financeira, dos pagamentos à consulta consolidada das posições bancárias.

Automação de pagamentos

A centralização dos pagamentos reduz atividades manuais e simplifica a gestão do contas a pagar. Em vez de alternar entre portais bancários, a equipe executa a rotina em um ambiente integrado.

Depois de cadastrados, os pagamentos seguem para o fluxo de aprovação definido pela empresa antes do envio aos bancos. Para operações com alto volume de transações, isso padroniza as autorizações e aumenta o controle sobre o que é pago.

Automação de cobranças

O bankmanager automatiza o processo de contas a receber com uma régua de cobrança personalizável. A solução também oferece conciliação multibancos integrada ao ERP e checkout personalizado para reduzir fricções no recebimento.

Assim, a equipe concentra o acompanhamento da carteira e reduz tarefas operacionais da cobrança.

Consolidação de extratos e saldos bancários

Centralizar extratos elimina a consulta banco por banco para conhecer a posição financeira da empresa. O bankmanager disponibiliza extratos e saldos em um ambiente único, inclusive com conectividade via Open Finance.

Essa visão consolidada facilita o acompanhamento das contas e apoia decisões sobre o caixa.

Arrecadação

O módulo de arrecadação apoia empresas que precisam automatizar o recebimento e a liquidação de contas. A solução trabalha com documentos de arrecadação por código de barras e processos eletrônicos, como débito automático, e permite parametrizar o fluxo conforme as necessidades da organização.

Como o Cash Pooling apoia a gestão de liquidez?

Quando os recursos estão espalhados por várias contas e bancos, algumas contas acumulam saldo parado enquanto outras precisam de aporte. Sem uma visão conjunta, a empresa pode recorrer a crédito mesmo tendo recursos disponíveis em outra conta.

O Cash Pooling do bankmanager automatiza a concentração de recursos e as transferências entre contas, conforme as regras definidas pela empresa. Na prática, isso permite:

• reduzir saldos parados, concentrando os excedentes em uma conta principal;

• atender contas com necessidade de recursos sem transferências manuais a cada caso;

• acompanhar a liquidez do grupo de forma conjunta, em vez de conta por conta.

A centralização pode melhorar o rendimento dos recursos, mas o resultado depende do volume, das condições bancárias e das regras adotadas. Para entender o conceito em detalhes, veja como funciona o cash pooling.  

Quais problemas o bankmanager ajuda a resolver?

O bankmanager é indicado quando a complexidade multibanco começa a consumir tempo excessivo da equipe financeira. Entre os cenários mais comuns estão:

• uso de diversos Internet Bankings, acessos e tokens;

• processos manuais de pagamento;

• aprovações descentralizadas e sem registro unificado;

• dificuldade para consolidar extratos e saldos;

• necessidade de conciliar operações de vários bancos;

• excesso de atividades operacionais no contas a pagar e a receber;

• dificuldade para acompanhar a liquidez entre diferentes contas.

Para operações em crescimento, centralizar essas atividades evita que o aumento do volume transacionado exija, na mesma proporção, mais processos manuais.

Automação da tesouraria também melhora a tomada de decisão

O ganho da automação não está apenas em executar processos mais rápido. Com informações dispersas, o time financeiro dedica parte relevante da rotina a buscar, conferir e consolidar dados.

Ao centralizar a operação, o gestor passa a ter uma visão integrada do caixa e pode direcionar mais atenção para:

• disponibilidade e necessidade de caixa;

• planejamento financeiro;

• liquidez e rentabilidade;

• previsibilidade de pagamentos e recebimentos;

• eficiência dos processos.

Diferenciais do bankmanager

O bankmanager conecta diferentes processos da tesouraria para reduzir a fragmentação da operação. Entre os diferenciais estão:

• Cash Management centralizado: saldos, extratos e operações de diferentes bancos e empresas em um único ambiente.

• Fluxos de aprovação e rastreabilidade: aprovações reunidas em um único fluxo, com um único token e registro de cada operação.

• Aprovações pelo aplicativo: autorização de transações financeiras de qualquer lugar.

• Cash Pooling: concentração automatizada de recursos entre contas para apoiar a gestão de liquidez.

• Integração com o ecossistema financeiro: conexão com mais de 120 instituições homologadas e integração ao ERP por CNAB ou API.

Quer levar mais automação para sua tesouraria?

Sua equipe financeira não precisa gastar boa parte da rotina alternando entre bancos, sistemas, arquivos e aprovações. Com o bankmanager, é possível centralizar a gestão multibanco e multiempresa, organizar os fluxos de aprovação e ampliar a visibilidade sobre o caixa.

Fale com um especialista da finnet e descubra como o bankmanager pode se integrar à rotina financeira da sua empresa.

Perguntas frequentes

O que é automação de tesouraria?

É o uso de tecnologia para reduzir tarefas manuais e integrar processos como pagamentos, cobranças, consulta de saldos e extratos, conciliações e aprovações financeiras.

O que é o bankmanager?

É uma ferramenta de gestão financeira multibanco e multiempresa, com Cash Management centralizado, fluxos de aprovação com rastreabilidade e aprovações financeiras pelo aplicativo.

O bankmanager funciona com vários bancos?

Sim. O bankmanager foi desenvolvido para operações multibanco e multiempresa e conta com mais de 120 instituições financeiras homologadas.

O bankmanager integra com ERP?

Sim. A integração pode ser feita por arquivos CNAB ou API.

Como funcionam as aprovações no bankmanager?

As aprovações ficam centralizadas em um único fluxo, com um único token para operações de diferentes bancos. Os aprovadores também podem autorizar transações pelo aplicativo, e cada aprovação fica registrada.

O que é o Cash Pooling do bankmanager?

É a funcionalidade que automatiza a concentração de recursos e as transferências entre contas, ajudando a reduzir saldos parados e a acompanhar a liquidez do grupo.

Para quais empresas a automação de tesouraria faz sentido?

Para empresas com vários bancos, grande volume de transações, múltiplas empresas ou processos financeiros que dependem de muitas atividades e aprovações manuais.

‍