Conciliação de meios de pagamentos: como aplicar?

Índice

◉ Qual é o benefício em receber pagamentos por cartão?

◉ Como receber pagamentos online por cartão de crédito e cartão de débito?

◉ Quais estratégias para diminuir a inadimplência podemos utilizar o pagamento por cartão?

◉ Quais são as vantagens em utilizar o Luna como seu sistema de pagamentos online por cartão?

Uma gestão financeira eficaz e estratégica resulta da combinação de várias atividades realizadas diariamente dentro de uma empresa. Uma delas, sem dúvida, é a conciliação de meios de pagamento — um procedimento financeiro que facilita na administração de contas a receber, para identificação de incoerências. Este processo pode ser realizado manualmente e de forma automatizada, neste conteúdo você vai entender como implementar as duas opções, sabendo qual delas é mais vantajosa. Confira!

O que é a conciliação de meios de pagamento? A conciliação de meios de pagamento é o processo pelo qual ocorre a verificação dos registros de vendas de uma empresa, correspondendo aos extratos externos, assegurando que os dados estejam alinhados com os recebíveis projetados. Em termos mais simples, trata-se de uma rotina financeira que verifica se os registros coincidem com os valores recebidos pela empresa por meio de diferentes canais, como PIX, cartão de crédito, transferência e boletos. Para qualquer empreendimento, essa prática é vital para manter a saúde financeira. Pensando no desafio enfrentado por grandes corporações, que lidam diariamente com uma quantidade imensa de dados. Nesse contexto, realizar a conciliação manualmente é quase impraticável!

Qual a real importância da conciliação? Oferecer diferentes meios de pagamento é uma maneira de se manter competitiva, mediante as evoluções tecnológicas e de também atrair novos clientes. Mas, manter o controle total de todos os valores recebidos por estes diferentes meios não é uma tarefa fácil. A conciliação dos diferentes meios de pagamento é justamente garantir a organização de todos esses dados e o acesso a informações em tempo real. Dessa forma, podemos afirmar que realizar a conciliação é essencial para a saúde financeira do negócio, assegurando um fluxo de caixa coeso e previsível. Isso ocorre porque esse procedimento pode evitar uma série de problemas, tais como:

Perda de oportunidades de negócio devido a análises imprecisas dos dados de vendas.

Desafios na gestão de inadimplências e cobranças de clientes.

Discrepâncias na contabilidade.

Possíveis prejuízos financeiros devido a valores não recebidos;

Aumento do risco de fraudes.

Como funciona o processo da conciliação de pagamento, corretamente? A conciliação de pagamentos pode ser vista como um desafio complexo para quem não está familiarizado com o processo. Isso porque para empresas que não possuem ferramentas de automação que podem colaborar com a operacionalização, o processo pode se tornar moroso. Para realizar este processo manualmente, é necessário examinar minuciosamente cada etapa. Para que seja possível compreender sua lógica e a importância de cada passo. Passo a passo da conciliação Manual:

Coleta de informações: Inicialmente, reúna todos os registros de vendas e recebimentos da empresa, como recibos de máquinas de cartão e extratos bancários;

Classificação: Separe as transações por categoria: crédito, débito, transferência, etc.;

Comparação: Cruze os dados internos da empresa (vendas registradas) com os dados externos (extratos bancários e informações das operadoras de cartão);

Detecção de discrepâncias : Verifique se há diferenças entre os valores registrados e os valores realmente recebidos;

Resolução de divergências: Quando encontrar inconsistências, investigue sua causa e resolva o problema, seja ele uma falha interna ou um erro no repasse por parte da operadora. Viu como é um complexo realizar a conciliação de meios de pagamento, de forma manual. Requer muita atenção nas informações levantadas e analisadas. Sem contar que deve ter muito cuidado com as taxas cobradas em cada situação. Esses erros podem fazer a diferença no fechamento da sua empresa. Mas, fique tranquilo! Existem outras maneiras de acompanhar e gerenciar a sua conciliação de meio de pagamentos.

Quais as vantagens de contar com uma ferramenta de conciliação? Como vimos anteriormente, realizar o processo de conciliação manualmente pode trazer alguns problemas para a gestão financeira da sua empresa. Por isso, recomendamos, contar com o auxílio da tecnologia para realizar a conciliação de meios de pagamento. Além disso, essa escolha pode trazer uma série de vantagens estratégicas, tais como:

Simplificação e otimização desse procedimento, eliminando a necessidade de verificações manuais e o uso de papel;

Redução do risco de fraudes;

Direcionamento para tarefas mais estratégicas, em vez de dedicar tempo à administração de processos que podem ser facilmente automatizados.

Estabelecimento de um padrão no processo de conciliação, o que diminui a ocorrência de erros e retrabalho;

Realização de uma conciliação mais eficiente, especialmente em cenários complexos com um grande volume de transações e registros;

Gestão centralizada, com todas as informações em um único local e integradas ao sistema ERP da empresa. Uma das ferramentas mais interessantes para você realizar a conciliação dos meios de pagamentos, é o LunaPay uma plataforma completa de otimização de recebimentos. Com ela você consegue centralizar os diferentes meios de pagamento que sua empresa oferece e ter liberdade na escolha das instituições bancárias que fazem mais sentido para sua empresa. Possibilitando o controle e visualização de todos os seus recebimentos, de diferentes bancos em apenas um lugar. Esta solução proporciona maior agilidade, eficiência e segurança para sua empresa. Ficou interessado e quer saber mais? Entre em contato com um dos especialistas sobre a plataforma e tire suas principais dúvidas.

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