Supply Chain Finance: Como funciona e o que é?
O conceito do Supply Chain Finance é focar na gestão dos fluxos financeiros dentro de uma cadeia de suprimentos. Acesse agora e leia o texto!
Supply Chain Finance: Como funciona e o que é?
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Se você já é um profissional do departamento financeiro ou busca entender como funciona a cadeia de suprimentos na área financeira, essa matéria é imprescindível para a sua formação. Atualmente a gestão de fornecedores é algo que vem demandando uma gestão especializada e se mostrando assim de grande importância na estrutura de uma empresa. Nesta matéria iremos abordar sobre esta modalidade de crédito com os seguintes tópicos:
O que é Supply Chain Finance?
Principais vantagens e desvantagens do Supply Chain Finance
Como funciona na prática
Como contratar o Supply Chain Finance
O que é Supply Chain Finance?
O conceito do Supply Chain Finance é focar na gestão dos fluxos financeiros dentro de uma cadeia de suprimentos, sendo que se formos detalhar mais esse conceito poderiamos separar nos seguintes tópicos:
Redução de custos para crédito
Obtenção de recursos
Aumento de capital nas cadeias produtivas
Redução da necessidade de capital de giro
Encurtamento de tempo de recebimento dos fornecedores
Flexibilização de prazos entre empresas e fornecedores
Na prática o Supply Chain Finance busca atender todas as necessidades que os fornecedores possuem ao mesmo tempo que otimiza o fluxo de caixa da empresa compradora, sempre buscando uma situação de ganha-ganha.
Principais vantagens e desvantagens do Supply Chain Finance
Já compreendemos que o Supply Chain Finance tem como objetivo estabelecer uma relação de ganha-ganha entre empresa e fornecedor, desta forma entendemos que o conceito sempre estará em oferecer facilidades de financiamento vantajosas para os fornecedores, através da antecipação de prazos que por consequência ajudará a fortalecer o capital de giro da empresa.
Criamos uma lista das principais vantagens para as empresas e para os seus fornecedores e logo em seguida entenda as principais desvantagens:
Fornecedores:
Possuem a opção de buscar o pagamento antecipado para aumentar o capital de giro;
Otimização no fluxo de caixa;
Maior segurança financeira na cadeia de compradores;
Recebimento de pagamentos de forma ágil.
Empresa :
Equipe de compras consegue negociar melhores condições de pagamentos com descontos e tempo mais alongado;
Otimização no fluxo de caixa;
Otimização do capital de giro devido a prazos mais longos de pagamento;
Fortalecimento das relações comerciais com a sua cadeia de fornecedores;
Aumento da liquidez através da extensão dos prazos de pagamento;
Otimização do planejamento financeiro.
O Supply Chain não possui uma lista de desvantagens, o ponto principal a ser analisado hoje é o excesso de burocracia nas documentações solicitadas pelas instituições financeiras. Desta forma a nossa dica é que você busque instituições que oferecem uma forma desburocratizada de análise, como Fintechs que possuem toda a sua operação de forma digital e ágil.
Como funciona na prática ?
O funcionamento do Supply Chain Finance é baseado em acordos entre instituições bancárias e parceiros comerciais, desta forma as empresas compradoras possuem um alongamento dos prazos de pagamento, enquanto a cadeia de fornecedores consegue receber antecipadamente com taxas de juros mais baixas. Já para os bancos, o lucro acontece pela margem dos juros pagos pelos fornecedores pelo risco de crédito absorvido.
Lembrando que o Supply Chain Finance pode ser realizado também pelo caixa próprio da empresa, excluindo a necessidade do banco e ajudando a empresa a rentabilizar o seu próprio caixa recebendo os juros dos pagamentos que iriam para os bancos.
Como contratar o Supply Chain Finance
Antes de realizar a contratação desta modalidade de crédito você deve avaliar por quais instituições financeiras você irá realizar: fintechs, bancos, factorings ou FIDCs. O ideal é analisar cada oferta e escolher a que mais se encaixa para as suas necessidades no momento, sempre tire todas as dúvidas com os especialistas da instituição para então contratar a modalidade de crédito para a sua cadeia de fornecedores. Após a contratação o próximo passo é o cadastramento dos seus fornecedores na instituição, assim você estará pronto para aprovar a operação e possibilitar a antecipação de recebíveis. Desta forma o seu Supply Chain estará pronto para a operação.
Resumindo o Supply Chain Finance possibilita a criação de valor para toda a cadeia de suprimentos, estabelecendo relações de ganha-ganha de forma sustentável e vantajosa.
Quer saber mais detalhes sobre essa modalidade também conhecida como Risco Sacado? Então acesse nossa matéria que explicamos detalhadamente a modalidade.
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