A conciliação bancária é o ato de comparar os extratos bancários da empresa com o seu sistema interno (ERP) e os valores que entraram e saíram do caixa em um determinado período de tempo. Seu maior objetivo é entender se o saldo da empresa está positivo ou negativo e ainda, identificar os fatores que o estão causando, inclusive fraudes internas.
Falando assim pode até parecer fácil, mas pensando em grandes empresas que possuem muitas movimentações financeiras, esse processo de torna mais complicado.
Na tentativa de realizar a conciliação bancária, precisando da emissão de extratos de todas as contas bancárias, solicitação e acompanhamento do volume de vendas através de diferentes meios de pagamento e organização de boletos e faturas, os times financeiros se tornam maiores e consequentemente, as tarefas e rotinas. Com isso, acabam ficando sujeitos a erros humanos.
Para driblarmos situações como essa, é importante conhecer formas de tornar a conciliação financeira e bancária mais simples, rápida e principalmente, automatizada!
Conciliação Financeira Centralizada.
O desafio para um controle financeiro interno é organizar e conciliar todas as informações. É preciso entender que as instituições financeiras e os bancos utilizam diferentes grupos de dados e com diferentes formas para transmissão dos mesmos.
Isso significa que caso a sua empresa utilize diferentes bancos e formas de recebimento, seu time ainda precisa extrair e alimentar dados e extratos diariamente no ERP para que suas análises sejam mais reais.
A melhor maneira de conciliar as informações financeiras de forma rápida e segura é utilizar uma plataforma financeira Multibanco e Multiempresa. Ela possibilita que as aprovações de pagamento sejam feitas de forma remota e com alçadas determinadas pela própria empresa, garantindo toda a segurança necessária para os processos internos.
Utilize um Gerenciador Financeiro!
A importância de utilizar softwares gerenciadores, como ERPs e sistema de gestão, é essencial para diminuir as falhas humanas, a quantidade de planilhas e centralizar os dados em um único local.
Além disso, todo o processo para a tomada de decisões, seja de um planejamento orçamentário, seja dos próximos passos estratégicos da empresa, devem ser feitos com base nas entradas e saídas, priorizando sempre um fluxo de caixa equilibrado.
Com um gerenciador financeiro todas essas análises são mais rápidas e práticas, fazendo a gestão financeira da empresa estar sempre um passo a frente no planejamento estratégico do seu departamento.
Qual é a vantagem em automatizar as análises da conciliação bancária?
Fazer a conciliação bancária leva benefícios gigantes para a sobrevivência da empresa, já que é através dela que os gestores financeiros conseguem saber se existe algum tipo de inconsistência nas contas e previsões financeiras.
E automatizar esse processo leva ainda mais vantagens para você!
Com esse processo acontecendo de forma mais rápida e mais fácil, a empresa consegue tomar ações mais rápidas sobre fraudes internas, movimentações financeiras e planos estratégicos de próximas ações.
Além disso, você centraliza sua equipe financeira para ações mais produtivas e menos operacionais, tendo um time mais focado em resultados e entregas do que em processos que a tecnologia hoje é capaz de atuar sem erros e falhas.
Conexão automatizada com os bancos e tradução de layouts.
Investir em uma plataforma que seja homologada com os bancos que a sua empresa utiliza é essencial!
Através da Van Bancária e do EDI Financeiro você garante uma comunicação em tempo real com as instituições financeiras e bancárias, fazendo com que a conciliação bancária esteja sempre atualizada e alimentada por essa conexão.
Um outro ponto essencial é a tradução dos layouts de CNAB, com o Bankmanager o departamento financeiro não precisa mais se preocupar em modifica-los de forma manual, já que nossa tecnologia faz isso de maneira automática, sinalizando todos os arquivos de remessa e retorno das suas operações.
Menos trabalho operacional mais decisões estratégicas!
Com sua equipe voltada para resultados, deixando o processo operacional da coleta de dados e alimentação de planilhas com a tecnologia, você terá uma equipe focada em decisões estratégicas, treinando seu time para o desenvolvimento de problemas reais que ocorrem no departamento.
Através dessa centralização trabalho operacional, seu departamento diminui a quantidade de erros, distrações e até prazos longos para a finalização do trabalho.
Investir em tecnologia também é investir cada vez mais na capacitação do time!
Qual é a diferença entre a conciliação bancária manual e a conciliação bancária automática?
Empresas que ainda realizam a conciliação de forma manual geralmente utilizam planilhas para alimentar os dados diários de entradas e saídas de valores.
Esse processo manual está aberto a diversos erros, seja de digitação ou de fórmulas mal elaboradas, mas para pequenas empresas pode ser uma boa solução para a visualização do caixa.
Porém, empresas de alta performance, onde existe uma movimentação financeira muito grande não podem ser dependentes de situações assim, já que um erro de digitação como uma vírgula no local errado, pode mudar todos os resultados dessa empresa.
Por este motivo investir em soluções que automatizam essa visualização é essencial para a segurança dos dados que devem ser analisados.
Como utilizar o Bankmanager para realizar a conciliação bancária da sua empresa?
Nossa plataforma se divide em módulos, para garantir que você tenha a possibilidade de contratar aquilo que realmente utilizará no seu dia a dia.
Com o módulo de extratos bancários é possível visualizar todos os extratos de todos os bancos de forma consolidada dentro da nossa plataforma, garantindo uma visualização estratégica e segura!
Também disponibilizamos filtros estratégicos para uma visualização mais assertiva, podendo ser por instituição bancária ou demonstrativos, conforme a necessidade do momento.
Quer levar mais produtividade para o seu departamento e automatizar as análises para a conciliação bancária? Fale com nossos consultores e agende uma reunião!
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